ゼロ金利政策は、銀行とファンドの利益の源泉
日本の銀行、金融機関の倒産危機に際し、2001年にゼロ金利政策が取られた。
銀行への公的資金の注入、日銀の貸出金利・実質0%、資金は無制限に貸し出す。
この結果、銀行預金の利子も、0%。銀行にお金を預けても利子のつかない時代になった。
このゼロ金利時代に何が起こっていたのか?
銀行は、無利子で国民から資金を集めることが可能になった。では、この無利子で集めた資金を非常に低い貸出金利で、企業活動に融資しているかといえば、そうではない。
平成17年度、平成18年度と銀行決算は好調であった。それも当然で、「タダで集めたお金を利子を取って貸し付ける」商売なら、儲けは確実である。
大手3銀行の2ヵ年の決算内容を見てみよう。
大手3行の貸付利益、預金利息、預金残高
銀行名 | H18貸付利益 | H18預金利息 | H18預金総額 | H17貸付利益 | H17預金利息 | H17預金総額 |
三菱UFJ | 1兆9955億 | 6754億 | 107兆2126億 | 1兆986億 | 3440億 | 107兆5286億 |
三井住友 | 1兆2141億 | 2666億 | 70兆8341億 | 1兆1457億 | 1315億 | 68兆4749億 |
みずほ | 5706億 | 798億 | 53兆543億 | 5355億 | 299億 | 52兆3048億 |
平成18年度でみると、大手銀行3行は、230兆円の預金を国民から集めている。その預金に払った利息は、1兆200億円。(平均利率0.44%)。対して、貸付利益は、3兆7800億円(平均金利1.64%)である。17年度はもっとパフォーマンスがよく、貸付利益が2兆8000億円に対して、預金利息費用は、5000億円で済んでいる。
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小泉・竹中政権のゼロ金利政策の元で、国民のお金は、タダで金融機関に集まるという洗脳が行なわれてしまった。
銀行は、タダで集まったお金を、企業に利子を取って貸し付ける。その結果が、この間の好決算内容である。
その上に、国内の優良企業は、自己資金と自前調達ができるので、銀行からの借り入れを減らしている。銀行が必死に借り手を探すことになる。
そこに登場するのが、国際金融会社(シティバンクやモルガン・スタンレー、ゴールドマン・サックス)とファンドである。彼等は、日本の余剰資金を引受け、国際マネーゲームで、利益を生み出す。
例えば、こんな図式になる。
無利子の200兆円の国民預金
↓
日本の銀行 → 100兆円を、2%利子で国内企業に貸付。利益2兆円
100兆円を、1%の利子で国際金融機関に預ける。利益1兆円
↓
国際金融会社・ファンドは、4〜5%の運用利益を出す。運用利益4〜5兆円
国際金融会社・ファンドの純利益。3兆円〜4兆円
なんと、利息ゼロの国民預金200兆円が元手となって、日本の銀行が3兆円の利益を出し、国際金融会社・ファンドが3兆円〜4兆円の利益を出しているのである。
これが、ゼロ金利政策の仕掛けである。
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コメント6件
ホントだ! | 2007.12.11 4:04
この2週間は原油が下がり、代わりにNYダウが上がってる。
誰かが利益確定売りをしてる?
通行人 | 2007.12.12 12:10
商品先物市場でのリスクヘッジの仕組は分かりやすかったです。
但し、疑問も湧いてきました。
金先物取引をする商社が、値上がり・値下がりの両方のケースで、必ず100万円儲けていますが、その場合誰が損失を引受けているのでしょうか?
確実に儲かる先物取引があるのでしょうか?
minezo | 2007.12.13 23:12
コメント有難うございます。
また原油が急激に上がり出しましたね。
一旦下がってからの急激な上昇は、バブル崩壊前夜を思わせます。
商社の儲けの部分は、この例で言えば、商社から金を購入するメーカーが商社に支払う手数料のことですから、先物取引での損得とは別のものです。
値が上がる場合でも、下がる場合でも、先物取引で儲けを出す方法はありますが、確実に儲かる先物取引はないと思いますよ。
hermes bags beige | 2014.02.01 16:18
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匿名 | 2007.12.10 22:15
原油が下がり始めている!