2007-10-06

ゼロ金利政策は、銀行とファンドの利益の源泉

日本の銀行、金融機関の倒産危機に際し、2001年にゼロ金利政策が取られた。
銀行への公的資金の注入、日銀の貸出金利・実質0%、資金は無制限に貸し出す。
この結果、銀行預金の利子も、0%。銀行にお金を預けても利子のつかない時代になった。

このゼロ金利時代に何が起こっていたのか?
銀行は、無利子で国民から資金を集めることが可能になった。では、この無利子で集めた資金を非常に低い貸出金利で、企業活動に融資しているかといえば、そうではない。

平成17年度、平成18年度と銀行決算は好調であった。それも当然で、「タダで集めたお金を利子を取って貸し付ける」商売なら、儲けは確実である。

大手3銀行の2ヵ年の決算内容を見てみよう。

大手3行の貸付利益、預金利息、預金残高

 銀行名 H18貸付利益 H18預金利息 H18預金総額 H17貸付利益 H17預金利息 H17預金総額
三菱UFJ 1兆9955億  6754億 107兆2126億 1兆986億  3440億 107兆5286億
三井住友 1兆2141億  2666億 70兆8341億 1兆1457億  1315億 68兆4749億
みずほ  5706億  798億 53兆543億  5355億  299億 52兆3048億

平成18年度でみると、大手銀行3行は、230兆円の預金を国民から集めている。その預金に払った利息は、1兆200億円。(平均利率0.44%)。対して、貸付利益は、3兆7800億円(平均金利1.64%)である。17年度はもっとパフォーマンスがよく、貸付利益が2兆8000億円に対して、預金利息費用は、5000億円で済んでいる。

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小泉・竹中政権のゼロ金利政策の元で、国民のお金は、タダで金融機関に集まるという洗脳が行なわれてしまった。

銀行は、タダで集まったお金を、企業に利子を取って貸し付ける。その結果が、この間の好決算内容である。

その上に、国内の優良企業は、自己資金と自前調達ができるので、銀行からの借り入れを減らしている。銀行が必死に借り手を探すことになる。

そこに登場するのが、国際金融会社(シティバンクやモルガン・スタンレー、ゴールドマン・サックス)とファンドである。彼等は、日本の余剰資金を引受け、国際マネーゲームで、利益を生み出す。

例えば、こんな図式になる。

無利子の200兆円の国民預金
 ↓
日本の銀行 → 100兆円を、2%利子で国内企業に貸付。利益2兆円
           100兆円を、1%の利子で国際金融機関に預ける。利益1兆円
                ↓
           国際金融会社・ファンドは、4〜5%の運用利益を出す。運用利益4〜5兆円
           国際金融会社・ファンドの純利益。3兆円〜4兆円

なんと、利息ゼロの国民預金200兆円が元手となって、日本の銀行が3兆円の利益を出し、国際金融会社・ファンドが3兆円〜4兆円の利益を出しているのである。

これが、ゼロ金利政策の仕掛けである。

List    投稿者 leonrosa | 2007-10-06 | Posted in 04.狙われる国の資産6 Comments » 

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コメント6件

 匿名 | 2007.12.10 22:15

原油が下がり始めている!

 ホントだ! | 2007.12.11 4:04

この2週間は原油が下がり、代わりにNYダウが上がってる。
誰かが利益確定売りをしてる?

 通行人 | 2007.12.12 12:10

商品先物市場でのリスクヘッジの仕組は分かりやすかったです。
但し、疑問も湧いてきました。
金先物取引をする商社が、値上がり・値下がりの両方のケースで、必ず100万円儲けていますが、その場合誰が損失を引受けているのでしょうか?
確実に儲かる先物取引があるのでしょうか?

 minezo | 2007.12.13 23:12

コメント有難うございます。
また原油が急激に上がり出しましたね。
一旦下がってからの急激な上昇は、バブル崩壊前夜を思わせます。
商社の儲けの部分は、この例で言えば、商社から金を購入するメーカーが商社に支払う手数料のことですから、先物取引での損得とは別のものです。
値が上がる場合でも、下がる場合でも、先物取引で儲けを出す方法はありますが、確実に儲かる先物取引はないと思いますよ。

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