2007-06-02

イスラム社会と国際マネー循環−マレーシア発の動き

世界のマネーフローで、現在、急成長している部門に、「イスラム金融」がある。
世界の産油国の多くがイスラム教の国である。中東の産油国だけでなく、インドネシアやブルネイ、スーダンもイスラムである。
産油国に膨大な石油資金が流れ込んでいるが、この資金は、2001年9月を契機とした米国のイスラム敵視政策を避けて、アジア、アフリカに向かっている。
また、石油資金だけでなく、イスラム社会でのマネー循環が拡大している。
一つは、欧州諸国でのイスラム人口である。彼らの貯蓄がイスラム金融を生み出す。
また、同じイスラム国家であるパキスタン、バングラデシュからの中東諸国への出稼ぎが増加し、送金を含めたイスラム金融を生み出している。
世界のイスラム教徒の人口分布を、「イスラム金融セミナー・基調講演」(イスラム金融サービス委員会がおかれているマレーシアの中央銀行、ゼティ・アクタール・アジス総裁の講演)から、図紹介しておきます。
isuramu002.jpg
「イスラム金融」の特色は、イスラムの教えによる、「利子」と「富・財の退蔵」の禁止である。
>イスラームでは、利子(リバーと呼ばれる)を取って金銭を貸すことを禁止するクルアーン(コーラン)の言葉に従って、シャリーアにおいて利子の取得が禁止されている。
>現代の世界金融市場の主役の一つとなっているヘッジファンドや、先物取引のような金融システムは、イスラームにおいては基本的に認められない。イスラーム銀行の立場としては、実体経済と遊離したデリバティヴ(金融派生商品)は「言語道断」であり、同時に先物取引もクルアーン(胎内にいる子の価値を見越して母ラクダの売買をしてはならないという規定)により禁止されている。
>中東では古来より、「留まる水は濁る」とでもいうべき、“動かずにあるものは不浄”という思想がある。動かさない金銭は不浄であるため、富豪は金銭を蓄え込まず、貧しい人に差し出すことによって社会に還流させようとする思想がアラブ社会に存在する。
ウイキペディア・イスラム銀行の項
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イスラム教の教えにより、利子の禁止をしているので、欧米の銀行・金融とは違った仕組みをとっている。(詳細は、上記「イスラム銀行」に詳しい。)
イスラム金融の拡大を促進しているのが、アジア通貨危機以来、略奪的な国際的なマネー循環に対し、批判を強め、それへの対抗策を打ち出したマレーシアである。
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マレーシアのクアラルンプールには、イスラム国家の中央銀行が中心となって設立された「イスラム金融サービス委員会(IFSB)」がおかれている。
「イスラム金融セミナー・基調講演」(マレーシア中央銀行、ゼティ・アクタール・アジス総裁の講演)から、イスラム金融の一旦を紹介します。

イスラム金融はムスリム人口の多い国々で自然発生した未成熟な市場であったが、ここ数年、世界中で急速に発展・拡大し、もはやニッチな市場ではない。イスラム金融は現在、イスラム圏だけではなく西側諸国を含む60を超える国々に存在し、イスラム金融資産は総額5000億ドルを上回ると報告されている。イスラム・ミューチュアル・ファンドは3000億ドルを超えると見積もられており、スークと呼ばれるイスラム債の発行残高は410億ドルを超えた。
イスラム金融の発展を支援するために、英国やイスラム諸国などの多くの法管轄区域で規制や法律の改正が行われ、各国の規制・法律を特殊な性格をもつイスラム金融取引に適合させようと、金融インフラストラクチャーの整備、国際ルールや規制の標準化が進行している。
イスラム金融の人材育成を目的に、イスラム金融教育国際センター(INCEIF)がマレーシアに設立され、2006年6月に業務を開始した。ここではイスラム金融のプロフェッショナルに対する世界的な需要に応えるため、産業界の専門家やシャリーア学者、規制当局者、大学関係者が積極的に参加・協力し、イスラム金融の世界的発展を支援するために才能と専門知識を蓄積している。現在、世界40カ国以上から集まった600名を超える登録者(生徒)がいる。
マレーシアのイスラム金融システムの発展は当初、イスラム銀行、イスラム保険のタカフル企業、ノンバンク系イスラム金融機関といった金融機関の設立やイスラム資本市場の開拓に始まった。マレーシア政府はこれらの市場の基礎を構築した後、積極的にこのセクターの自由化を進めた結果、ローカルなイスラム金融市場が国際金融市場に統合されて、今日では金融機関、市場、参加者の多様性を有した、包括的なイスラム金融システムへと進化した。
グローバル化や自由化の進展につれ、地域間貿易や国境を越えた投資が促進され、東アジア、西アジア、中東地域間の経済の連携がより強化されよう。資本の不足している国々での政府機関、企業は、イスラム金融仲介者を通じて、資本の潤沢な国々でスクーク(イスラム債)を発行するという選択肢もある。こうした地域間での金融仲介や市場の相互連携の広がりは、国境を越えた効率的な資本分配を促進するであろう。

リンク
マレーシアのイスラム金融センターについて、報告してくれているサイトを紹介します。
マレーシアナウ(現在)・ラブアン島とイスラーム・マネー
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1989年にマレーシア政府は、ラブアン島を「オフショア金融センター」として開発する方針を示し、この15年の間に急速に変貌した。
マレーシア政府は、世界各国から有力金融機関を誘致し、いずれシンガポールに匹敵する国際金融センターに育てることを目標に掲げて、ラブアン島開発を推進してきた。
1996年には、島の中心部に17階建て、延べ床面積18万平方メートルのファイナンシャル・パークも完成した。しかし、海外から資金を調達して海外に貸出す「外—外」取引は、マレーシア当局の期待通りには拡大しなかった。
しかも、1997年のアジア通貨危機の影響で、1998年には登録銀行全体で約2億7000万ドルの赤字を計上、50近くの金融機関が撤退した。
だが、いまラブアン島は、単なる国際金融センターとしてだけではなく、イスラーム金融の中心地として脚光を浴びつつある。
マハティール政権は、発足まもない1983年7月に国内初のイスラーム銀行を設立、以来イスラーム金融市場の拡大を推進してきた。こうしたイスラーム金融のノウハウが、ラブアン島で花開こうとしているのである。
しかも、いまイスラーム・マネーの流れに大きな変化が起こっている。
サウジアラビアなど湾岸産油国の富裕層の海外金融資産は1兆ドルを超えるといわれる。その大半はアメリカの株式や債券に投じられていた。ところが、2001年9月の同時多発テロ事件後のアメリカの中東政策に反発して、イスラーム系資金のアメリカ離れが起こっているからである。
 
2004年7月には、初のラブアン国際イスラーム金融会議を主催した。この席上、マレーシア中央銀行のゼティ・アクタール・アジズ総裁は、イスラーム寄進財、イスラーム保険、イスラーム貿易金融、イスラーム金融法、イスラーム資金運用、イスラーム資本市場、の、6つのタスクフォースを設置すると発表し、イスラーム金融市場の整備に対する強い意気込みを示した。

イスラームの構想力(下記「アジアの声」の一部)
リンク
イスラムの経済思想も含めて、広範なテーマが扱われています。
アジアの声
リンク

List    投稿者 leonrosa | 2007-06-02 | Posted in 10.経済NEWS・その他9 Comments » 

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コメント9件

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